...

Investeerimisfondide strateegiad, millest peate enne investeerimist teadma

Investeerimisfondide strateegiad – üks olulisemaid teadmisi, mida ärgitame oma klientidel enne investeerimist mõista. Fondi valimisel on oluline valida see, mis vastab parimal viisil teie isiklikele eesmärkidele ja edukate osakonnade strateegiate järgimine garanteerib paremaid tulemusi. Uurige kindlasti erinevaid strateegiaid, et varustada end tulevikus õnnestuvate sündmustega.

Kriteeriumid, mida investeerimisfondide valitsejad oma vara valimisel kasutavad, erinevad sõltuvalt spetsialistide kogemusest ja eelistustest. Seetõttu peate raha investeerimiseks fondi valimisel võtma aega juhtide investeerimisstiili ja investeerimisfondi strateegia uurimiseks. See võimaldab teil eelnevalt aru saada, kas saate aru juhtide otsustest ja sukelduda hõlpsalt üldisesse asjade käiku. Lisaks on oluline kohe teada saada, kas investeerimisfondi töökorraldus vastab teie riski ja tulu suhtele..

Investeerimisstiil on uskumatult oluline, kuna see määratleb investeerimise toimimise. Sellest sõltuvad nii riskitaluvuse aste kui ka eeldatav kasum. Seda seostatakse ka riski ja kasu tasakaalustamiseks vajalike mitmekesistamisvahenditega..

Selles artiklis saate teada kuus erinevat investeerimisstrateegiat, millest fondijuhid juhivad:

• Investeerimine ülalt alla (ülalt alla investeerimine).
• Investeerimine alt üles (alt-üles investeerimine).
• Fundamentaalne analüüs.
• Tehniline analüüs.
• Lepinguline investeerimine.
• Dividendide investeerimine.

Vaatleme, millel need investeerimisfondide strateegiad põhinevad ja millised eelised neil üksteise ees on..

Ülalt-alla või alt-üles investeerimisfondide strateegiad

pif-strateegiad

Ülalt-alla investeerimisstrateegia hõlmab varade valimist suurte valimite põhjal. Näiteks kui fondihaldur eeldab, et majandus kasvab lähitulevikus kiiresti, saab ta aktsiaid osta igas suunas. Või omandab ta varasid teatud majandussektorites, näiteks IT-tehnoloogia või tööstus, uskudes põhjendatult, et turu üldisest tugevdamisest saavad nad rohkem kasu kui teised.

Kui juht eeldab, et majandus langeb, kaalub ta kõige haavatavamate majandusharude müüki. Tarbekaubad ja tervishoid on sageli esmajärjekorras (inimesed hakkavad kokku hoidma toidu, shoppamise ja ravimite osas).

Alt-üles investeeringute juhid teevad koostööd üksikute ettevõtetega. Nad arvutavad oma väljavaated sündmuste põhjal üldises majanduses või sektoris, kuhu ettevõte kuulub..
Ülevalt alla investeerimisel on üks lihtne eelis – vaatate kogu metsa, mitte üksikuid puid. See lihtsustab varude hindamist ja meetmete kavandamist, “ütleb sõltumatu finantsnõustaja Mick Hayman.

Muidugi võivad juhid eksida, kui nad hindavad üldist majanduspilti. Kuid isegi kui nad teevad õigeid eeldusi, pole garantii, et nad suudavad valida üksikud edukad varad..

Legend Financial Advisorsi aktsionär James Holtzman toob kulla näite: “Alt-üles strateegiasse investeerimisel võite investeerida näiteks kullakaevandusettevõttesse, kuid konkreetse hoiuse väljaarendamine võib nurjuda. Selle ettevõtte aktsiad kukuvad kokku, kuid üldiselt jääb kulda investeerimine kasumlikuks äriks. “.

Alt-üles varahaldus osutub üksikute ettevõtete hoolikalt uurimisel mitu korda edukamaks. See nõuab asjatundlikke teadmisi. Kuid sel juhul võite leida end majanduses nii tugeva languse mõjul, kus isegi kõige usaldusväärsemad varad ei pea vastu.

Põhiline või tehniline analüüs

investeerimisfondide strateegiad

Fundamentaalne analüüs hõlmab kõigi investeeringute tõhusust mõjutavate tegurite uurimist. Näiteks aktsiate puhul tähendab see kogu ettevõtte finantsteabe vaatamist. Kui uurite mõnda teemat piisavalt sügavalt, võib see nõuda isegi kohtumisi juhtide, töötajate, tarnijate, klientide ja konkurentidega. Sõna otseses mõttes soovite tungida ettevõttesse, et kaaluda juhtimist, kasvu eeldusi, eesmärke, väljavaateid jne..

Tehniline analüüs hõlmab varade valimist eelnevate kauplemisharjumuste põhjal. See tähendab, et vaatate investeeringute hinnasuundumusi..

Fundamentaalset analüüsi eelistab enamik fondijuhte, kuna nad tahavad täpselt teada, millised tegurid peaksid ettevõtte kasvu suunama. Investorid ootavad näiteks, et ettevõtte aktsiad tõusevad, kuna see teenib enesekindlat kasumit.

Kuid põhialustel pole alati täielikku jõudu. Iga investor võib silmitsi seista ajaga, mil turg kõigil sellega seotud asjaoludel liigub vastavalt tehnilistele parameetritele.

Mick Heyman usub, et eeliseks on tehniline analüüs. Ta on veendunud, et vara hind kajastab igal ajal kogu teavet, mis selle kohta saadaval on. Kuid tema sõnul kasutavad edukad fondijuhid oskuslikult nii tehnilise kui ka fundamentaalse analüüsi andmeid..

„Kui vara põhialused on tugevad, peab see näitama stabiilset kasvu. Kui seda ei juhtu, vihjab turg teile, et eksite ja peate keskenduma millelegi muule, ”ütleb Mick Heyman.

Investeerimine on vastupidine

investeerimisfondide strateegiad

Investeerimisvastased juhid valivad varad, mis pole kõige paremas korras. Nad määravad kindlaks turu üldise arvamuse konkreetse ettevõtte või majandussektori kohta ja teevad seejärel panuse.

Sellised investeerimisfondide strateegiad on tavaliselt korrelatsioonis väärtuse investeerimise strateegiaga, mis hõlmab turu alahindatud varade omandamist..

„Pikas perspektiivis võidab kõigi maailma aktsiate hind kasvutempo, ehkki see on teatud perioodidel nende jaoks madalam. Vastupidine investeerimisstiil võib olla väga kasumlik, kui investor teab, kuidas raha investeerimiseks õigesti analüüsida ja valida, ”ütleb Pennsylvania ülikooli Whartoni kooli varahaldusprogrammi direktor Chris Geci..

Muidugi on alati oht, et turu üldised ootused tõeks saavad, tehtud panus osutub valeks ja fondihaldur kannab kahjumit..

Dividendide investeerimine

pif-strateegiad

Nagu nimigi ütleb, ostavad dividendifondid tugeva tootluse ja dividendidega aktsiaid. Aktsiaturu kõikumise tõttu viimastel aastatel on paljud investorid hakanud tähelepanu pöörama regulaarseid makseid pakkuvatele fondidele..

“Isegi kui aktsia hind langeb, saate vähemalt sissetuleku. See on hea viis oma lõpptulemuse suurendamiseks, eriti kui olete pensionil, ”ütleb Morningstari direktor Russ Kinnell..

Dividendivarude suurenenud populaarsus paneb aga mõned turueksperdid muretsema, kas need on praegu ülehinnatud. Äärmiselt kõrgete väljamaksetega fondid kujutavad ohtu investoritele. See võib näidata, et ettevõtted võtavad liigset riski ja vähendavad.

Eksperdid kalduvad arvama, et pole universaalseid ega edukaid investeerimisstrateegiaid. Võite jääda ühte ideesse ja olla sellega väga produktiivne või vahetada stiile, kohandada praegust olukorda ja keskenduda võimalikult väikeste vigade tegemisele..

Sarnased artiklid

Hinnake artiklit
( Reitinguid pole veel )
Petra Oppimas
Ekspertnõuanded mis tahes teemal
Comments: 3
  1. Kaarel

    Kas saate anda mulle mõned näited erinevatest investeerimisfondide strateegiatest ja selgitada, mida peaksin nende kohta teadma enne investeerimisotsuse tegemist? Tahaksin paremini aru saada erinevate fondide riskitasemest, potentsiaalsest tootlusest ja nende pikaajalisest jõudlusest.

    Vasta
  2. Mihkel

    Kas investeerimisfondide strateegiad hõlmavad ka riskide jaotamist erinevate varaklasside vahel ning kui so, siis kuidas see mõjutab investeeringu tulemuslikkust?

    Vasta
  3. Karel Uibo

    Mis on kõige olulisemad faktid, mida peaksin teadma investeerimisfondide strateegiate kohta enne nende investeerimist? Kuidas saan hinnata nende edukust ja millised riskid võivad kaasneda? Millist tüüpi strateegiad on kättesaadavad ja milline neist sobiks minu eripäradega kõige paremini?

    Vasta
Lisage kommentaare