Kuidas töötada välja isiklik investeerimisplaan – juhised

Kuidas töötada välja investeerimiskava

Töötava investeerimiskava koostamine ei tähenda ainult hoiukonto avamist ja paari juhusliku aktsia ostmist. Esiteks peate mõistma oma isiklikku hetkeolukorda ja seda, kuidas soovite seda tulevikus investeeringute abil teenida. Pärast seda peate seadma eesmärgid ja valima sobivad lahendused..

Kunagi pole liiga hilja alustada isikliku investeerimisstrateegia väljatöötamist. Kõigil on võimalus seda täielikult rakendada..


1 osa


Valige oma vanusele sobiv investeerimisvõimalus

investeerimiskava

Vanus mõjutab investeerimisstrateegiat. Mida noorem olete, seda õigustatum on risk. Teil on rohkem aega turu languse, kriiside ja vigade tagasilöökidest taastumiseks.
Kui investor on 20-aastane, saab ta suurema osa raha agressiivsete investeeringute jaoks kõrvale jätta. Kasvule orienteeritud ja väikeettevõttega ettevõtted.

Kui investor on lähedal pensionile, koostab ta vähem agressiivsete optsioonide portfelli ja peab stabiilse sissetulekuga ning suure kapitalisatsiooniga ettevõtteid.

Määrake oma praegune rahaline olukord

investeerimiskava

Olge teadlik sellest, milline sissetulek teil on. Määrake, kui palju raha saate investeeringuteks eraldada. Vaadake eelarvet, lahutage igakuised kulud ja määrake investeeringute jaoks saadaolev summa. Looge kindlasti hädaabifond (rahapakkumine, mis katab 3-6 kuu kulud).

Seadke isiklik riskilävi

investeerimiskava

Riskilävi on reegel, mis määrab ära, kui palju riski on investor nõus võtma. Isegi noorena ei pruugi inimene olla nõus palju riskima. Ta valib investeeringud, mis vastavad tema “keemistemperatuurile”.

Varud on volatiilsemad kui võlakirjad, hoiu- ja hoiupangakontod.

Risk ja võimaliku kasu suurus mõjutavad üksteist vastastikku. Mida suurem on risk, seda suurem on võimalik kasum. Investorid saavad parimate tulemuste õigete, kuid “ohtlike” otsuste tegemisel. Enne aktsia ostmist on oluline mõistlikult hinnata ettevõtte põhialuseid..

Loe edasi  Atlantica Yield PLC (NASDAQ: AY)

Kirjutasime, kuidas valida õigeid aktsiaid siin.


2. osa


Sea eesmärgid

investeerimiskava

Eesmärkide seadmise idee on hoida ja hallata varasid pikaajalises strateegias koos selge arusaamisega, miks seda vajate. Sõltumata soovist vajab iga investor hajutatud portfelli. Mida soovite teha investeerimisega saadud rahaga? Varakult pensionile? Osta kena maja? Reisi treiler? Andke sellele küsimusele vastus.

Kui eesmärk on agressiivne, on vaja kapitali sagedamini täiendada ja suurendada, selle asemel et kasutada riskantseid võimalusi. Nii saavutate tõenäoliselt soovitud tulemuse ja ei kaota ühe ebaõnnestunud otsuse tegemisel raha..

Valige eesmärkide ajakava

investeerimiskava

Mis aja jooksul soovite oma rahalisi eesmärke saavutada? See küsimus aitab valida investeeringutüüpi.

• Kui olete huvitatud oma investeeringult hea ja kiire tulu saamisest ning olete nõus võtma riske, siis valige agressiivsed võimalused. Kuid ärge unustage, et neid seostatakse võimalusega mitte ainult palju teenida, vaid ka palju kaotada..

• Kui soovite oma eesmärke saavutada järk-järgult ja järjepidevalt, valige turvalised investeeringud, mis pakuvad väikest, kuid peaaegu alati garanteeritud tulu. Pangahoiused, föderaalsed laenuvõlakirjad ja dividenditootlusega suurettevõtete aktsiad.

Määrake likviidsus

investeerimiskava

Likviidse varana käsitatakse vara, mida saab hõlpsalt müüa turuhinnale lähedase hinnaga. See viitab sellele, et investoril on võimalus vajaduse korral kiiresti raha kätte saada..

• aktsiad, võlakirjad ja investeeringud ETF väga vedel. Neid saab kiiresti müüa.

• Kinnisvara ja tähtajalised pangahoiused on vähem likviidsed. Nende sularahaks konverteerimine võtab aega.


3. osa


Uurige võimalusi

investeerimiskava

Plaani koostamiseks on palju lähenemisviise. Uurige kõiki võimalusi, et valida üks, mis sobib kõige paremini teie isiklike eesmärkide, sissetuleku ja riskitaluvusega.

Uurige rahalisi võimalusi pika- ja lühiajaliselt. Aktsiad, võlakirjad, investeerimisfondid, ETF-id, pangahoiused, valuuta, väärismetallid, kinnisvara. Nende investorite omaduste mõistmine on vajalik iga investori strateegia jaoks..

Loe edasi  Mis on dividendid, kuidas neid saada ja arvutada

Pidage meeles, et teie portfell peab olema mitmekesine. Aktsiatest või võlakirjadest on võimatu keelduda, aga ka ainult ühe tüüpi varade ostmiseks.

Kui te ei tule toime kõrge riskiga, siis tehke portfelli 15% kõrge tootlusega, kuid riskantsed varad (aktsiad) ja 85% stabiilsed, kuid vähem kasumlikud optsioonid (võlakirjad, hoiused).

Looge investeerimisstrateegia

investeerimiskava

Otsustage, kuidas soovite mitmekesistada (jagage oma investeeringut). Tarbetu riski eest hoiatava ameeriklaste vanasõna järgi ei saa “kõiki oma mune ühes korvis hoida”. Näiteks võite iga kuu saata 30% oma investeerimiskapitalist aktsiatesse, 30% võlakirjadesse ja ülejäänud 40% hoiukontole. Reguleerige neid proportsioone vastavalt oma eesmärkidele ja riskivalmidusele.

Veenduge, et plaan vastaks riskilävele

investeerimiskava

Kui annate 90% oma sissetulekust igal kuul aktsiatesse, võite börsikrahhi korral kaotada palju raha. See taktika ei ole nutikas ega vasta tavaliselt investori riskilävele, kuid veenduge, et see kehtib ka teie jaoks..

Pöörduge finantsnõustaja poole

investeerimiskava

Kui te pole kindel, kuidas investeeringute kava vastavalt eesmärkidele ja riskile koostada, pöörduge kvalifitseeritud finantsnõustaja poole.


4. osa


Hinnake edusamme

investeerimiskava

Jälgige investeeringuid kvartaalselt või poolaastas, et näha, kas need vastavad ootustele ja lähenevad eesmärkidele. Kui see pole nii, siis hinnake portfelli ümber ja jagage investeeringud teises proportsioonis.

Võimalik, et te ei investeeri iga palga eest investeeringutesse piisavalt raha. Teisest küljest võite avastada, et olete graafikust eespool ja kanate varadesse liiga palju raha. Mõlemad võimalused on omal moel ohtlikud, nii et tasakaal kuldse keskmise ümber.

Sarnased artiklid
Loe edasi  Parimad majandusharud, kuhu 2018. aastal investeerida - 9 parimat
Hinnake artiklit
( Reitinguid pole veel )
Lisage kommentaare

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: