LCWDPA – passiivne investeerimisraamistik

Ameerika aktsiaturu dünaamika

Punane ja sinine joon on S-indeksid&P 500 (USA suurimad 500 ettevõtet) ja Dow Jones (30 parimat USA ettevõtet), sinine – Dow Jonesi ettevõtete võlakirjade indeks, roosa – 10-aastased valitsuse võlakirjad. Nagu näete, on aktsiad palju tulusamad kui võlakirjad. Iga 15-aastane ajavahemik S&Selles tabelis on P 500 ja DJII positiivsed ning iga 30-aastase inimese tootlus on vähemalt 7,6% aastas.
Passiivsed investorid loovad hästi hajutatud stabiilse tootlusega aktsiate ja võlakirjade portfellid ning kasutavad neid börsiinstrumente, mis moodustaksid diagrammi nagu aastate jooksul mainitud. Nad ei ürita lühiajalisi hinnakõikumisi ära kasutada. Passiivse investeerimise eesmärk on jõukuse suurendamine järk-järgult.

Passiivsed investoristrateegiad

Vaatamata lihtsale aluspõhimõttele on passiivseks investeerimiseks mitmeid strateegiaid..

1. LCWDPA – passiivne investeerimisraamistik

LCWDPA – odav, laialt hajutatud, passiivne investeerimine, see tähendab odav, laialt hajutatud passiivne investeerimine.

See strateegia nõuab:

• Koostage erinevate tööstusharude, riikide, sektorite stabiilsete ettevõtete väärtpaberiportfell, mille turukapitalisatsioon on erinev. Stabiilsed ettevõtted on need, kes töötavad kahjumita, säilitavad või suurendavad puhaskasumi taset aastast aastasse, ei lähe võlgadesse ja maksavad regulaarselt dividende.

• Ärge müüge neid varasid peaaegu kõigis turutingimustes, ükskõik kui keerulised need ka ei tundu.

• Ostke regulaarselt lisavara, hoiustades uue raha maaklerikontole või reinvesteerides dividende.

• Hoidke kulud võimalikult madalad. Tehke vähem tehinguid ja jälgige komisjonitasusid. Iga säästetud senti on teie pere jaoks lisaraha.

Kuid selline raha investeerimise lähenemisviis ei ole ikka veel täielikult passiivne. Enne väärtpaberite ostmist peab investor iseseisvalt analüüsima ettevõtete aruandeid, valima sobivad. Hajutage portfelli olekut ja mitmekesistage seda ning vaadake seda perioodiliselt. Traditsioonilisemad passiivse investeerimise meetodid on ETFid ja investeerimisfondid..

2. Investeerimine ETF-idesse

ETF (börsil kaubeldav fond) on börsil kaubeldav fond. ETF-i ostes investeerite ühe riigi või tööstuse kõigi ettevõtete aktsiatesse korraga. ETF-i varade struktuur järgib indeksi struktuuri ja dünaamikat. Näiteks kajastab Venemaa ettevõtete aktsiate ETF Moskva börsi indeksi dünaamikat. Kui indeks on kuni 10%, siis ETF tõuseb 10%. Indeks on teabetoode. See on mugav, kuna see näitab kogu riigi turu olukorda..

Samuti on olemas ETF-id, mis jälgivad USA, Saksamaa, Hiina ja teiste riikide indeksite dünaamikat. Millisel indeksil fond põhineb ja selle koosseis, leiate fondi dokumentatsioonist.

ETF-id on lihtsaim ja ilmselgeim viis LWCDPA-ga investeerimiseks. Lõppude lõpuks hõlmab see paljusid ettevõtteid ja on seega väga mitmekesine. Te ei pea tegelema rutiinsete ülesannetega: korjama pabereid, tasakaalustama, reinvesteerima. Kõike seda teeb sihtasutus.

Kuid te ei saa kogu oma raha investeerida ühte fondi. Neid tuleb ka mitmekesistada. Näiteks ostke ETF-e Venemaa aktsiate jaoks, ETF-e USA IT-aktsiate jaoks ja ETF-e Hiina aktsiate jaoks. Nii katate erinevate riikide majandused ja kaitsete end hästi juhul, kui mõni indeks langeb. Teine hea asi ETFide puhul on see, et sellel on madal sisenemislävi. Üks aktsia ei ületa väärtust 5000 rubla.

Puudused on pigem õigusvaldkonnas. Erinevalt aktsiate ja võlakirjade ostmisest ei saa investor osaliselt isegi ettevõtte ega tema võla omanikku. Moskva börsil on saadaval mitu aktsiat ETF-fondid ühise kaubamärgi all Finex. Fondid on registreeritud Iirimaal vastavalt Euroopa seadustele, neid haldavad Inglise ettevõtted, kuid neid toetavad Venemaalt pärit sisserändajad.

Turu ületamine ja kasumi maksimeerimine ETFidega on samuti võimatu. See tööriist peegeldab seda. Samuti ei maksa ETF dividende.

3. Investeeringud investeerimisfondidesse

Investeerimisfondi (investeerimisfond) struktuur sarnaneb ETF-iga. Mõlemad pakuvad head mitmekesistamist ega sunni investorit turu nüanssidesse süvenema. Kuid erinevusi on. Investeerimisfond on ettevõte, mis haldab fondi kapitali, mis koosneb investorite rahast. Eesmärk on seda kapitali suurendada ja kasum jaotada fondis osalejate vahel. Investeerimisfondide vahendustasud on kõrgemad kui ETFidel. Juhtimiseks keskmiselt 3-4% aastas. Investeerimisfondi osa saate osta ettevõtte kontoris või mitte selle veebisaidil, kuid selle müümine võib võtta aega. ETF-idega kaubeldakse vabalt. Saate neid turvaliselt osta ja müüa igal kauplemispäeval..

Mitte kõik investeerimisfondid ei näita indeksi dünaamikat nagu ETF. Varade komplekti koostavad investeerimisprofessionaalid, kes töötavad fondivalitseja heaks. Nad valivad strateegiad ja kauplemismeetodid. Näiteks investeerib UIF Sberbank – Natural Resources nafta ja gaasi tootmisele ja töötlemisele spetsialiseerunud ettevõtete aktsiatesse. UIF VTB – aktsiafond investeerib põhimõtteliselt alahinnatud aktsiatesse, keskendudes siniibudele – Venemaa suurimate ja stabiilseimate ettevõtete aktsiatele. Ostes investeerimisfondist osa, annate raha tegelikult professionaalse kontrolli all ja nõustute fondi strateegiaga, vabastades end väärtpaberite valimise ja haldamise kohustusest.

Investeerimisfondi valimiseks uurige selle statistikat: kasumlikkust, varasid ja vahendustasusid. Ärge piirduge eelmise aasta kasumlikkuse reitinguga. Kontrollige, kes on investeerimisfondi haldur, lugege selle inimese kohta artikleid. Kas sa usaldad teda rahaga?

Kelle jaoks on passiivne investeerimine?

Tehtu kokkuvõtlikult märgime ära, mida selline investeerimisviis on mugav inimestele, kes:

• Ei taha raisata aega väärtpaberite kogumisele ja analüüsimisele. Õppimise teooria.
• Emotsionaalselt stabiilne. Kontrollige end isegi tugeva turulanguse ajal.
• Ärge püüdke jälgida kuumaid finants- ja investeerimistrende.
• Ei taha turult mööduda ja olete valmis investeeringute keskmiseks tasuvuseks.

Passiivne investeerimine koos pikaajalise strateegiaga on enamiku “tavaliste” inimeste valik. Aktiivsed on need, kes on 100% turule sukeldunud. Kuid võite kaaluda ka kombineeritud võimalust – jagada kapital kahe strateegia vahel, säilitades samal ajal hea mitmekesisuse.

Aktiivne investeerimine nõuab ettevõtete põhjalikku analüüsi, et olla kursis kõigi turgu mõjutavate sündmustega. Suur tähtsus on kogemusel, mis mõnikord annab teile intuitiivselt teada, kuhu pöörata ja kus gaasi survestada..

Sarnased artiklid

• Investeerimisvead – 17 levinumat viga ja 5 sammu nende lahendamiseks

  Finantsspetsialistide sertifitseerimise rahvusvaheline organisatsioon CFA Institute (Chartered Financial Analyst) avaldab levinud investeerimisvigu…

• Venemaa turu populaarseimad investeerimisstrateegiad

  QBF-i investeerimisgrupi asepresident Vladimir Maslennikov rääkis meile Venemaa tegelikkuses populaarsetest investeerimisstrateegiatest ja andis…

• Kuidas valida õigeid aktsiaid, kuhu investeerida?

  Investeerimist alustav inimene on ristteel. Ta peab erinevatest võimalustest valima õige aktsia. Eriti kui asi puudutab…