Mis on alternatiivsed investeeringud? – 9 tõelist näidet.

Alternatiivsed investeeringud on ebatraditsioonilised kapitaliinvesteeringud, mis ulatuvad kaugemale traditsioonilistest aktsiatest, võlakirjadest ja investeerimisfondidest. Selliseid varasid kasutavad arenenud investorid tavaliselt oma portfelli mitmekesistamiseks..

Raha alternatiivsetesse suundadesse investeerimise peamine põhjus on teatud vara omamine, mis ei “hüppa” aktsiaturu atmosfääri mõjul üles ega alla..

Mis on alternatiivne investeering??

Vaatamata nimele pole need investeeringud sugugi eksootilised ega keerulised. Need lisatakse mitmekesistamiseks investeerimisportfellidesse ja hinnatakse väärtuste erinevuse vahel aktsiate ja võlakirjade vahel. Näitame teile 9 alternatiivset investeerimisvõimalust, ütleme teile, kuidas need toimivad ja millistele investoritele võib see huvi pakkuda.

Riskifondid

Riskifond on midagi sellist, nagu maksimaalse kiirusega investeerimisfondid. Riskifondid võtavad investoritelt raha ja ostavad väärtpabereid sarnaselt investeerimisfondidega, kuid riskifondi edu määrab pigem halduri oskus kui töötamine üldiselt turul.

Eelised:

• Reeglina on need vähem reguleeritud ja piiratud kui investeerimisfondid.
• Saab tavaliselt osta soovitud investeeringuteks peaaegu ükskõik millise vara.
• Neid juhivad sageli juhid, kellel on nende suunas superstaaristaatus.
• Traditsiooniliselt kavandatud olema üldiste turgudega mitteseotud.

Puudused:

• Investorid ei tea alati täpselt, millised varad fondile kuuluvad.
• Investoritel on sageli piiratud juurdepääs fondidele.
• Võib olla üsna kallis: traditsiooniline riskifondide hinnamudel oli 2% aastatasu + 20% tootlust.

Kelle jaoks on see valik parem?

Riskifondid on mõeldud “rasketele” investoritele, kes tegutsevad keeruka investeerimisstrateegia alusel. Enamikul juhtudel peate osalemiseks olema akrediteeritud investor, mis tähendab, et teil peab olema minimaalne vara ja sissetulek.

Väärismetallid

Väärismetallid, näiteks kuld või hõbe, pole mitte ainult ilus alus prestiižikatele ehetele ja toodetele. Need võivad olla ka eraldiseisev investeering.

Eelised:

• Laialdaselt vaadelda kui võimalust kindlustada inflatsiooniliste šokkide vastu.
• Ei korreleeru otseselt aktsia- ja võlakirjaturgudega.

Puudused:

• Puudub võimalus dividendide saamiseks või muul viisil kasumi teenimiseks.
• Võrreldes aktsiaturuga on neil pikaajaline tootlus madal.
• Võib olla väga kulukas, kui otsustate need säilitada (pluss kõrged tasud).

Kelle jaoks on see valik parem?

Väärismetallid sobivad kõige paremini investoritele, kes soovivad kaitsta oma positsioone muude investeeringute osas, eriti inflatsiooni kiire kasvu ajal.

Futuurid

Futuurid on lepingud, milles ostjad ja müüjad lepivad kokku, et vahetavad tulevikus vara kindlaksmääratud hinnaga. Futuure kasutatakse sageli muude investeeringute maandamiseks (maandamiseks), kui investor eeldab, et tulevikus hind langeb. Neid saab kasutada ka tulevaste hinnakõikumiste kajastamiseks..

Eelised:

• Võib olla vahendiks teie muude varade kindlustamiseks.
• Krediidi- ja marginaalinõuded tähendavad, et peate hoiustama vaid osa oma investeeringust.
• Väga likviidne turg.

Puudused:

• Spekulatiivsed varad.
• Võite kaotada rohkem raha, kui algselt investeeriti.

Kelle jaoks on see valik parem?

Futuure saavad kasutada nii investorid, kes soovivad maandada muid investeeringuid, kui ka need, kes loodavad saada spekulatiivset kasumit.

Tarbekaubad

Kaupadeks on sellised tooted nagu nafta, gaas, puit, kivisüsi, sojaoad, nisu jne. Nende hulgas on lai valik tooraineid ja loodusvarasid. Toorainet saate osta ise või investeerida fondidesse, mis nendega töötavad.

Eelised:

• Võimalik väga hea tootlus.
• Hea inflatsioonikindlustus.
• mitmekesine võrreldes teiste varaklassidega.

Puudused:

• Tooted võivad olla väga lenduvad.
• Kandke laias valikus riske, sealhulgas rahutuste, riigi asjade seisu, rahvusvahelise valuutaga.
• Fondijuht saab kasutada spekulatiivseid futuure.

Kelle jaoks on see valik parem?

Kaubainvesteeringute jaoks on head kandidaadid investorid, kes soovivad mitmekesistada ja alternatiivseid investeeringuid mittetraditsioonilistel turgudel.

Vara

Kinnisvara on maa ja / või sellel asuvad hooned. Investeerimise osas saab kinnisvara osta kas otse või mitmesuguste investeerimisvahendite kaudu, näiteks kinnisvarainvesteerimisfondid.

Eelised:

• Kinnisvara võib tagada üüritulu kaudu rahavoo.
• Kinnisvara saab inflatsioonilise kasvu perioodidega hästi hakkama.

Puudused:

• Mõne kinnisvaraobjekti väärtus võib väheneda.
• Kinnisvara on üldiselt mittelikviidsem kui muud investeerimisvõimalused.

Kelle jaoks on see valik parem?

Sellised varad sobivad hästi investoritele, kes usuvad kinnisvaraturgude pikaajalisse tervisesse ja soovivad oma portfelli mitmekesistada. Ja investorid, kes veel kinnisvara ei oma, saavad mitmekesistamisest veelgi rohkem kasu..

Kogumine

Kollektsiooni kuuluvad haruldased mündid, kunstiteosed, antiikesemed või alkohol.

Eelised:

• Saate rahuldada isiklikke kogumissoove ja püüdlusi.
• Kogumisel pole reeglina aktsia- ja võlakirjaturgudel mingit pistmist, seetõttu ei ole see nendega korrelatsioonis.

Puudused:

• Vara omandamine võib maksta palju vahendustasusid.
• Mõne kollektsiooni kuuluva eseme (nt mündid) väärtus võib olla piiratud nende metalli tegeliku väärtusega.
• Võib olla mittelikviidne.
• Võib olla kõrgemad käibemaksumäärad kui mis tahes muust kasumi teenimise võimalusest saadav tulu.

Kelle jaoks on see valik parem?

Need alternatiivsed investeeringud meelitavad kollektsionääre, kes lisavad kunstiteostele emotsionaalset väärtust. Kuid nad saavad ka oma investeerimisportfelle tavapäraselt täiendada. Mõnel kollektsionääril on tohutud hinnasildid.

Ühisrahastus

Ühisrahastamise platvormid võimaldavad investoritel võtta osa noortest idufirmadest. Kui varem võisid noored ettevõtted raha saada ainult “Inglise investoritelt” või riskikapitalistidelt, siis nüüd saavad nad koguda raha mis tahes allikast.

Eelised:

• Edaspidi võib käivitamisel olla tohutut kasumit. Eriti kui ettevõte läheb avalikuks.
• Ühisrahastamine võimaldab absoluutselt kõigil investoritel juurdepääsu noortele ettevõtetele.
• Enamikul platvormidel on lai menüü erinevatest investeerimisvõimalustest.

Puudused:

• Käivitamine võib olla väga riskantne – investoril on oht kaotada kõik oma investeeringud.
• Umbes pooled alustavatest ettevõtetest ebaõnnestuvad esimese nelja tegevusaasta jooksul.

Kelle jaoks on see valik parem?

Alternatiivsed investeeringud ühisrahastusplatvormidesse on hea võimalus investoritele, kes otsivad juurdepääsu uutele ettevõtetele, kes plaanivad välja töötada ja välja anda toote, mis vastab nende väärtustele ja huvidele..

Riskikapital

Riskikapitaliettevõtted (riskikapitalifondid) on ühisrahastusplatvormide tipptasemel versioon. Selliste ettevõtete juhid koguvad investoritelt raha ja investeerivad selle ettevõttesse erinevates tegevusetappides.

Eelised:

• Professionaalsed juhid on paljutõotavate noorte ettevõtete leidmisel tõhusamad.
• Tegemist on alternatiivse investeeringuga, mis võib pakkuda suuremat tulu kui teised varaklassid.

Puudused:

• Kõrgetasemelise riskikapitaliga (riskikapitali) ettevõtetele, kellel on kõrged investeerimisnõuded, võib olla keeruline juurde pääseda.
• Alustavatesse ettevõtetesse investeerimine on oma olemuselt riskantne ja kõikuv.
• Tavaliselt töötavad fondid investoritega, kellel on suur isiklik kapital.

Kelle jaoks on see valik parem?

Riskikapitalifondid on võimalus kogenud investoritele, kes saavad hakkama mitte ainult kõrge tootlusega, vaid ka kõrge riskikapitaliga.

Erakapital

Investeerimine erakapitali tähendab aktsiate ostmist ettevõtetes, mis ei ole börsil noteeritud. See võib olla huvitav võimalus uue ettevõtte arendamisel osalemiseks..

Eelised:

• Võib pakkuda suurt kasumit, eriti kui ettevõte läheb lõpuks IPO kaudu avalikuks.
• Eraettevõtted ei pea oma tegevust avalikult avalikustama.

Puudused:

• Investeerimisega kaasneb suur risk.
• Edu saavutamiseks võib kuluda mitmeaastane investeering.

Kelle jaoks on see valik parem?

Erakapital sobib investoritele, kes soovivad potentsiaalselt kõrge tootluse eest täiendavat riski võtta. See on sobiv võimalus ka neile, kes saavad endale lubada mitmeaastaste investeerimiskohustuste täitmist..

Ehkki finantsväljaannete põhirõhk on aktsidel ja võlakirjadel, on kogu maailmas palju alternatiivseid investeerimisvõimalusi. Enamik neist pakub kauplemisskeeme, mis pole korrelatsioonis traditsiooniliste turgudega, ja kõigil on ka mitmeid plusse ja miinuseid.

Sarnased artiklid

• Investeerimisviisid – nende plussid ja miinused mitmekesistamisel

  Kindlasti olete teadlik sellest, kuidas mitmekesistamine muudab teie investeeringud turvalisemaks, vähendab volatiilsuse negatiivset mõju ja suurendab kasumit…..

• Põhilised investeerimiskontseptsioonid, mida peaksite teadma

  Võimalik, et olete ärivestlustes ja meediuudistes kohanud kümneid investeerimistingimusi. Arvatavasti olete varade mitmekesistamisest kuulnud,…

• Investeeringute ümberjaotamine on oluline reegel, mis toimib

  Vaadates, kuidas varud kogu 2017. aasta jooksul rallisid (Dow Jonesi tööstuskeskmine tõusis oktoobri keskpaigaks ja seejärel 23 000-ni)…