ETF on börsil kaubeldav fond, mille aktsiatega kaubeldakse börsil. Neid ostetakse või müüakse samal viisil nagu muid aktsiaturul olevaid väärtpabereid.
ETF koosneb mitme ettevõtte aktsiatest. Ostes ühe ETF-i aktsia, investeerite samal ajal kõigi riigi ettevõtete või tööstuste väärtpaberitesse.
Garanteeritakse, et iga ETF-i varade struktuur kordab aktsiate indeksi struktuuri ja dünaamikat, millega see on seotud. näiteks, Venemaa ettevõtete aktsiate ETF (FXRL), kuvab Moskva börsi (RTS) indeksi dünaamikat ja USA aktsiate ETF (FXUS) jälgib MSCI USA indeksi dünaamikat.
ETF-i intressimäär on laia mitmekesisuse tõttu vähem kõikuv kui üksikute aktsiate oma – mõne ettevõtte korvist väljavõtmine kompenseeritakse teiste kasvuga.
Kui palju maksab ETF
Moskva börsil saab ETF-e osta 500 kuni 5000 rubla eest. Keskmine hind – 1500 – 3000 rubla.
Näited hindadest:
- ETF-i hind Venemaa ettevõtete aktsiad
- ETF hind USA aktsiad
- ETF Hind Hiina aktsiad
ETF-i hind koosneb selles sisalduvate aktsiate arvust (fondi kogumaht) jagatud emiteeritud väärtpaberite arvuga. Kui nad kasvavad, tõuseb fond hinda, kui nad kukuvad, läheb see odavamaks.
ETF-i kasumlikkus: kui palju saate teenida
1. USA aktsiatega ETF (FXUS)
- Hind 1. jaanuar 2014 = 1 109 ?
- Hind 1. jaanuar 2019 = 3 135 ?
- Tootlus viie aasta jooksul = 182,69%
- Kui oleksite investeerinud 100 tuhat rubla, oleksite teeninud +182 690 rubla
FXUS on võimalus investeerida Ameerika majandusse. See ETF dubleerib MSCI USA indeksit, mis hõlmab umbes 85% USA aktsiaturust. Fondil on 557 ettevõtet, suurimad: Microsoft, Apple, Amazon, Facebook, Google, Johnson&Johnson, JPMorgan, VISA, Exxon Mobil, Bank of America.
2. ETF Hiina ettevõtete aktsiatega (FXCN)
- Hind 1. jaanuar 2014 = 1 042 ?
- Hind 1. jaanuar 2019 = 2 576 ?
- Tootlus viie aasta jooksul = 147,22%
- Kui oleksite investeerinud 100 tuhat rubla, oleksite teeninud +147 220 rubla
See fond kordab MSCI Hiina indeksit. See hõlmab 186 ettevõtet. Peamised osalised on Hiina telekommunikatsiooni-, finants- ja infoteenuste hiiglased: China Mobile, Hiina Pank, Tencent, Alibaba, Baidu.
3. Jaapani aktsiatega ETF (FXJP)
- Hind 1. jaanuar 2014 = 1 004 ?
- Hind 1. jaanuar 2019 = 2300 ?
- Tootlus viie aasta jooksul = 129,08%
- Kui oleksite investeerinud 100 tuhat rubla, oleksite teeninud +129 080 rubla
FXJP hõlmab üle 300 suurima ja stabiilseima Jaapani ettevõtte. Peamine: Toyota Motor, Mitsubishi, Sony, Honda Motor, Canon.
4. ETF Saksa ettevõtete aktsiatega (FXDE)
- Hind 1. jaanuar 2014 = 1145 ?
- Hind 1. jaanuar 2019 = 1 988 ?
- Tootlus viie aasta jooksul = 73,62%
- Kui oleksite investeerinud 100 tuhat rubla, oleksite teeninud +73 620 rubla
FXDE on fond, mis pakub investeerimist Saksamaa majandusse. Portfelli kuulub 49 ettevõtet, kelle seas on oma valdkonnas palju juhte: Siemens, BAYER, Daimler, Volkswagen, BMW, Adidas.
5. ETF Venemaa ettevõtete aktsiatega (FXRL)
- Hind 1. jaanuar 2017 = 1 933 ?
- Hind 1. jaanuar 2019 = 2 394 ?
- Kahe aasta tootlus = 23,85%
- Kui oleksite investeerinud 100 tuhat rubla, oleksite teeninud +23 850 rubla
FXRL on börsil kaubeldav fond, mis jälgib Moskva börsi (RTS) indeksi dünaamikat. See hõlmab 40 ettevõtte väärtpabereid, sealhulgas Gazprom, Lukoil, Sberbank, Norilsk Nickel, Novatek, Rosneft, Tatneft, Yandex, Magnit ja X5 Retail Group.
Kas peaksite ostma ETF-e ja kellele need sobivad?
ETF-i ostavad algajad investorid, kes ei soovi riskida. See tööriist võimaldab teil investeerida väikest raha suurtesse ettevõtetesse. Kui ostate samad aktsiad otse, siis peate rohkem investeerima.
Hedge Fund KHRSV LTD juriidiliste isikute finantsnõustamise osakonna juhataja Anatoli Mironov selgitab: „Olles ostnud ETF-i Moskva börsiindeksil (FXRL), jaotab investor investeeringusumma 40 Venemaa emitendi aktsiate vahel: Gazprom, Sberbank, Lukoil, Magnit, Norilsk Nickel, Rosneft ja teised. Samal ajal on selle ETF-i hind ainult 2848 rubla (1. oktoobri 2019. aasta seisuga) ja kui investor otsustab ise investeerimisportfelli koostada, korrates FXRL-i struktuuri, siis peab ta maksma palju rohkem raha “.
“ETF sobib algajatele investoritele, kes ei ole kursis ettevõtete subjektiivsete lugudega.. Kuid ärge unustage, et ETF ei too langeval turul tulu, sest tegelikult kordab see turu enda dünaamikat.”- ütleb Anatoli Mironov.
Kumb on parem valida: aktsiad / võlakirjad või ETF
Võlakirjade ja aktsiatega võrreldes näeb ETF välja turvalisem investeering. Fond hõlmab mitukümmend ettevõtet ja jälgib seetõttu turgu. Ja pikas perspektiivis tõusevad turud alati ülespoole.
Aktsiatesse või võlakirjadesse investeerimisel tuleb portfelli ise hallata: varasid osta ja müüa, jälgida nende suhet, kontrollida riske. See on keerulisem, kuid potentsiaalne tulu võib olla suurem kui ETF-il.
Lühidalt:
- Aktsiad ja võlakirjad. Kogenud investorile, kes on valmis ettevõtteid hindama ja ise portfelli haldama.
- ETF. Algajale, kes soovib kaitsta raha inflatsiooni eest või teenida kasumit, mis ei ületa turgu (10–12% aastas).
Kumb on parem valida: investeerimisfond või ETF
Investeerimisfondid (UIF) ja ETFid on ühisinvesteerimisinstrumendid. Iga investor otsustab ise, milline variant on talle kasumlikum ja mugavam, lähtudes riskivalmidusest, investeeringute mahust, investeeringute juhtimises osalemise määrast. Seetõttu valite ja näitame, kuidas need erinevad..
Investeerimisfond sobib neile, kes ei soovi IIS-i ega maaklerikonto avamist ega suuda endiselt välisinvesteeringutesse (riigiteenistujad) investeerida. Muudel juhtudel on erainvestori jaoks ETF-i tingimused paremad..
Kas ETF-id maksavad dividende?
Osa ETFi valduses olevatest aktsiatest maksab dividende. Iga fond valib ise, kuidas neid käsutada: anda aktsionäridele või reinvesteerida alusindeksi tagasi. Dividendide jaotamise põhimõte märgib fond oma poliitikas. Need tingimused muutuvad harva.
Venemaa ETF-id käsutavad dividende erineval viisil, kuid põhimõtteliselt nad reinvesteerivad ega kanna neid üle oma investori kontole.
ETF maksud
Venemaal maksavad residendist üksikisikud üksikisiku tulumaksu väärtpaberitelt saadud tulult – 13%. Üksikisiku tulumaksu tuleks arvutada mitte müügihinnast, vaid tulust, see tähendab müügihinna ja ostuhinna vahest, millele lisandub komisjonitasu summa. Investeeringud ETF-idesse maksustatakse samamoodi nagu muud väärtpaberid.
Maks võetakse ETF-i müümisel, kuid kui teil oli väärtpabereid rohkem kui 3 aastat, siis ei pea te maksu tasuma.
Maakler on maksuagent, st ta saadab maksu mahaarvamised. Ja investor saab pärast aktsiate müüki oma kontole summa, millest vajalik protsent on juba ära võetud.
Järeldus: ETF-ide plussid ja miinused
- ETF on madala sisenemisläve ja madala volatiilsusega vara. Temaga katab tagasihoidliku investeeringuga investor mitmeid majandussektoreid. Fond sisaldab selliseid ettevõtteid, mille ühe aktsia hind võib olla suurim osa investori kapitalist.
- Investeerimisfondidega võrreldes on ETF-id kasumlikumad ja mugavamad – neid saab kiiresti müüa või osta madalama vahendustasuga.
- ETF-id ei saa teenida kõrgemat turutulu kui aktsiad, kuna nad järgivad turudünaamikat.
- Põhimõtteliselt ei maksa ETF dividende, vaid reinvesteerib need tagasi alusvarasse. Selles mõttes puudub investoril täiendav rahavoog.
Sarnased artiklid
- Miks osta varusid kohe – tõestatud faktid
Aktsiad on kõigile taskukohane investeerimisvahend. Pikas perspektiivis toovad nad sissetulekud kõrgemaks kui pangahoiused, kaitsevad raha inflatsiooni eest…
- Mida peab investor enne investeerima hakkamist teadma
Aktsiaturg tekitab palju küsimusi ja on tulvil palju arusaamatut, eriti algajatele investoritele. Hajutada mõned kõige populaarsemad…
- Investeerimisfondide strateegiad, millest peate enne investeerimist teadma
Kriteeriumid, mida investeerimisfondide valitsejad oma vara valimisel kasutavad, erinevad sõltuvalt spetsialistide kogemusest ja eelistustest…..
Mis on ETF-id ja miks on neid kasulik osta?