Finantspüramiid – olemus, märgid ja vastutus

Püramiidskeem on vankumatult seotud pettusega. Sellised projektid saavad hoogu juurde ja muutuvad mitmekesisemaks kui 90ndatel. Inimeste naiivsus põhjustab arusaamatusi: kõik ei suuda püramiidi õigel ajal ära tunda ja mõnikord ajavad nad selle segamini võrkturundusega.

Mis on püramiidskeem?

mees, kes vaatas püramiidi

Investeerimis- või finantspüramiid on viis tulu teenimiseks neile, kes selle leiutasid. Püramiidskeemi põhiolemus on pidevalt raha meelitada uute osalejate arvelt. Varased investorid saavad tulu “värskete” investorite sissemaksetelt. Finantspüramiidi põhimõte on see, kui alamad auastmed “toidavad” ülemisi.

Korraldajad ei avalda skeemi alati ja sissetulekuallikad vaikivad. Nende asemel nimetavad nad tähtsusetuid või isegi väljamõeldud allikaid. Andmete varjamise või muutmise fakti peetakse pettuseks.

Matemaatikute ja majandusteadlaste sõnul ei saa osalejate vahel hoiuste ümberjaotamine igavesti toimida, nii et see rahaskeem kukub kokku. Liikmed ei teeni pikka aega kasumit. Tavaliselt saavad ainult esimesed liikmed rohkem kui nad on investeerinud, viimased ei saa midagi. Kohustuste tagasimaksmine kõigile on võimatu.

Püramiidskeemide ajalugu

john lo

Esimesed finantspüramiidid pärinevad 17.-18. Sajandist. Paljude riikide majandusajalugu teab palju selliseid näiteid..

Prantsuse ärimees ja kuningliku kohtu silmapaistev tegelane John Law emiteeris 1717. aastal 20 000 aktsiat hinnaga 500 liiri. Ta ütles, et Prantsuse merevägi leidis kulda Mississippist, kus kohalikud elanikud annaksid kõik prantslased oma rikkusega. Luo esitas võimsaid reklaame ja tema staatus inspireeris investori usaldust.

Mõni kuu hiljem tõusid aktsiad 5000 liivrini. Kuid Luo ettevõte ei suutnud pikka aega hinda kunstlikult hoida ja kuue kuu pärast lõhkes mull. See ettevõte hävitas Prantsusmaa peaaegu: algas finantskriis, kaubad kadusid riiulitelt ja hoiustajate rahulolematus muutus paanikaks..

Robert Harley

Umbes samal ajal avas Robert Harley Inglismaal South Seas Company. Ta lubas anda aktsionäridele ainuõiguse kaubelda Lõuna-Ameerika Hispaania osaga. Ettevõtte ainus vara oli Inglismaa riigivõlg.

Olulistest inimestest said investorid, isegi Isaac Newton investeeris sinna raha. Harley kasutas nende nimesid reklaamimiseks, meelitades uusi kaasautoreid. Selle tulemusel ei olnud õigused nii täielikud, kui nad arvasid olevat asutatud. Organisatsioon kuulutati välja pankrotis.

Suurimad finantspüramiidid

Lou Perlman


“Portugali püramiid”


Emigrant Don Branco avas oma panga 1970. aastal ja lubas hoiustajatele igakuiselt 10% hoiustelt. Süsteem töötas 14 aastat ja Branko sai hüüdnime “rahva pankur”. Kui püramiid varises kokku, muutus kohustustest võimatu aru anda ja naine mõisteti kümneks aastaks.

Loe edasi  USA tähtsamad aktsiaindeksid - ajalugu, kirjeldus ja rakendamine

Lou Perlman jagab


Muusikarühma Backstreet Boys looja veetis rahapettuste eest mõnda aega vanglas. 1981. aastal korraldas ta fiktiivseid ettevõtteid ja noteeris aktsiaid börsil, avaldades võltsitud kasumiaruandeid..

Skeem kestis 20 aastat, aktsiate väärtus tõusis selle aja jooksul, kuid siis sai Lu 25 aastat vangistust ja miljoni trahvi. Aktsionärid kaotasid 300 miljonit dollarit isegi pärast osa raha tagasi saamist.


Sayed Shahi püramiid


2005. aastal hakkas Pakistani õpetaja Syed Shah naabritele rääkima, et tal on salaprogramm aktsiatega kauplemiseks raha teenimiseks. Shah leidis 10 hoiustajat, maksis neile intressi ja võttis vastu veel kümneid taotlejaid.

Poolteise aasta jooksul kogus ta 300 tuhat inimest, kes andsid kokku miljard dollarit. Alguses tahtsid nad teha Shahist piirkonna juhiks, kuid kui püramiid varises kokku, mõisteti ta süüdi pettuses..

90ndate finantspüramiidid Venemaal

Sergei Mavrodi


Mmm


Sergei Mavrodi rajas 20. sajandi suurima püramiidi, milles osalejate arv ületas 15 miljonit. Alates 1992. aastast on MMM OJSC aktsiate vastu vastu võtnud hoiuseid. Nad lubasid sissetulekuks 200% kuus. 1994. aastal langes maksukonflikti tõttu aktsia hind, ettevõte läks pankrotti. Võlgnetava summa suurus oli 5 miljardit rubla.


Vlastilina


1992. aastal ilmus Moskva piirkonnas Vlastilina ettevõte. Selle asutas Valentina Solovyova, kes võttis vastu kõrge intressiga hoiuseid ja tegeles madalate hindadega autode ja korterite müügiga..

Solovyova tegi pakkumise ettevõtte uue töötajana. Ta palus anda igaühele 3 miljonit 900 tuhat rubla ja lubas vastutasuks Moskvitši auto, mis maksis siis 8 miljonit rubla. Valentina täitis kokkuleppeid ja “Vlastilini” kuulsus levis kogu riigis. Sinna investeerisid isegi kuulsad isiksused: Alla Pugatšova, Philip Kirkorov, Aleksander Rosenbaum, Juri Loza, Lolita ja teised.

Maksekatkestused algasid 1994. aastal ja Solovyova mõisteti kohtuotsuses 1999. aastal. Kahju suurus oli 537 miljardit rubla ja 2,5 miljonit dollarit..


Selenga vene maja


1992. aastal ilmus Volgogradis Selenga vene maja, mis avas aastas 70 filiaali kogu riigis. Raha tagastati deposiitmaksetena, see meelitati sisse supermarketite ja reisiettevõtete võrgu avamisele.

1996 arreteeriti püramiidi loojad – Sergei Gruzin ja Alexander Salomadin. Nad said investoritelt peaaegu 3 triljonit rubla, kulutasid kolmandiku ettevõtte ülalpidamiseks ja pettisid 2,5 miljonit inimest.

Finantspüramiidide tüübid ja tüübid

mees allkirjastab dokumendi


Mitmetasandiline


Iga uus liige maksab osavõtutasu, mis jaotatakse teda kutsunud inimeste ja kõrgema astme liikme vahel. Uustulnuk kutsub teisi ja saab neilt sissetuleku.

Kokkupõrke põhjuseks on osalejate vähesus. Kui kasutajate arv kasvab, kannatavad viimased osalejad suuri kaotusi. Tavaliselt kaetakse selline püramiid kaubanduse või kõrge tootlusega investeeringutega.


Ühetasemeline või Ponzi vooluring


Skeem sai nime Itaalia sisserändaja Charles Ponti (Ponzi) järgi, kes tegi Ameerika Ühendriikides esimese finantspüramiidi..

Loe edasi  Kuidas aitavad parimad kupongi saidid säästa

Uusi liikmeid vanu ei värvata. Esimesed investorid saavad tulu korraldajate isiklikust rahast ja arvavad, et see jääb alati nii. Nad hakkavad finantsstrateegiat valideerima ja soovitavad investeeringut oma sõpradele.

Püramiidskeemi märgid


1. Maksed ei ole seotud müügimahuga


Kui nad ütlevad, et saate näiteks 5% igast teie ja teie naabri müüdavast šampoonist, siis on see tõenäoliselt võrkturundus..

Kui keegi ei ütle, et müüdud aktsiate, kupongide või kaupade arv mõjutab makseid, siis on see nagu petlik skeem, kus tulu tuleb uute investorite sissemaksetest..


2. Teile lubatakse kerge ja ebareaalne sissetulek


Reklaamipüramiidskeemides on kasumlikkuse näitajad turu keskmisest kõrgemad. Riske ei mainita, rikkaks saage kiiresti, helistatakse siis konkreetsele rahasummale, mille saate. Näiteks “Saate igal nädalal garanteeritud + 100% kasumlikkuse ilma eriteadmiste ja oskusteta”.

See intressimakse pole mõistlik. See ületab mis tahes finantsasutuste pakkumisi. Venemaa pangad annavad hoiuseintressi 7-8% aastas. Lisaks on seadusega keelatud tagada väärtpaberiturul kasumlikkus ning investorit tuleb hoiatada raha kaotamise ohu eest..


3. Nad nõuavad sinult piisavalt raha, kuid raha liikumist on võimatu jälgida


Tavaliselt on starditasu püramiidides suur, kuid inimestele jõukohane. Nii saate jõuda maksimumini investoriteni, kes aktsepteerivad vahendite kaotust kokkuvarisemise korral..

Samal ajal raha pidevalt reisib: teile öeldakse, et fondi tehingud on ühes riigis kindlustatud ja teises aktsiate ost-müük.


4. Ettevõtte juhid mõtlevad ainult PR-le


Kui esitluse ajal, veebisaidil või brošüürides räägivad nad pidevalt, kui õnnelikud osanikud on, kuid samal ajal ei anna nad täpset teavet (aastabilansid, finantsaruanded, varade loetelu), mida saab kontrollida sõltumatutes allikates, on see püramiid.

Selliseid skeeme iseloomustab agressiivne reklaam meedias (näiteks Robert Harley “South Seas Company” toetasid raha eest kirjanikud Dafoe ja Swift).


5. Vestluses korraldajatega kõlavad arusaamatud terminid


Finantspüramiidide korraldajad kasutavad pidevalt “nutikaid sõnu”: kauplemine, futuurid, forex, optsioonid. Selline sõnavara peaks eemale peletama, kuid praktikas see intrigeerib ja meelitab uusi investoreid..


6. Korraldajad jäävad anonüümseks ja ettevõttel on palju saladusi


Kui organisatsioonil pole kontorit, oma tegevuse täpset määratlust ja hartat ning mis kõige tähtsam – Venemaa väärtpaberituru / föderaalse finantsturgude talituse föderaalkomisjoni või Venemaa panga litsents, on parem sellega mitte ühendust võtta.

Lisaks pole sellistel ettevõtetel tavaliselt oma põhivara ja muud põhivara. Teile võidakse öelda, et töö saladusi ei avaldata konkreetselt, kuna see on konfidentsiaalne ja strateegiliselt oluline teave.


7. Investeerimismehhanismid pole läbipaistvad ja ettevõttel pole majandustegevuse märke


Näiteks lubatakse teile kõrge tootlusega börsiinstrumentidesse investeerimisel kõrgeid intressimäärasid. Jälgite ja saate teada, et ettevõte pole börsil ja ei kaubelda.

Vastutus püramiidskeemi eest

advokaat

Püramiide ​​peetakse paljudes riikides ebaseaduslikuks ning AÜE-s ja Hiinas saab selle eest üldiselt surmanuhtluse. Mõni osariik ei hakanud kriminaalseaduses eraldi artiklit kehtestama, seetõttu kvalifitseeritakse nad püramiidskeemid erinevateks kuritegudeks (näiteks ebaseaduslik äritegevus).

Loe edasi  Mansa Musa

Püramiidide võrdlemine pettustega pole täiesti õige


Kui ettevõtja tegi pikaajalise projekti loomisel vea, muutub finantspüramiid lihtsalt ebameeldivaks tagajärjeks, mida täiendava laenamise abil välditakse.

Kuid isegi teiste inimeste raha tahtliku omamise korral ei ole alati võimalik korraldajaid karistada – kui kohtus tõestatakse, et raha läks vahemakseteks ja seda ei kasutatud täielikult. Üldiselt on ainus raha, mis püramiidide korraldajatele sobib, esimeste investorite hoiused.

Kuid trikk on selles, et esimesed investorid ei saanud vigastada, kuna nad said oma raha tagasi (viimaste ja tõesti petnud investorite arvelt). Seetõttu on selliseid kuritegusid raske määratleda pettustena. Meie riigis kuulusid sellised juhtumid kuni 2010. aastani pseudoettevõtluse kategooriasse (enne artikli 173 likvideerimist).


Vastutus Venemaal


Finantspüramiid ja Venemaa õigusaktid on seotud Vene Föderatsiooni kriminaalkoodeksi artikliga 172.2. Selle korraldamise eest võite vangistada kuue aasta või vähem. Samal ajal on vaja tõestada, et puudus seaduslik investeering ega ettevõtlus ning uute osalejate raha läks vanade osalejate sissetuleku maksmiseks..


Kas ohver saab finantspüramiidist saada hüvitist?


See sõltub sellest, millises püramiidis sa ohvriks langesid.. Võtke ühendust aktsionäride ja investorite õiguste kaitse föderaalsesse riiklikku fondi.

Kui püramiid on nende andmebaasis, saate hüvitist, mille maksimumsumma on 35 000 rubla (see on tagastatud sissemakse ilma intresside ja miinus saadud kasumiga). Teise maailmasõja veteranid võivad saada kuni 250 000 rubla.


Kust püramiidskeemi teatada


Kui olete langenud ohvriks, esitanud petturitele suunatud nõude ja teile ei antud vastust, kirjutage avaldus Vene Föderatsiooni politseisse või prokuratuuri. Selleks koguge dokumendid, mis kinnitavad teie rahaülekandeid. Võta ühendust teiste ohvritega, et esitada ühishagi.

Kui mõni organisatsioon paneb teid kahtlustama, kirjutage selle kaudu Venemaa keskpangale veebipõhine vastuvõtt.

Kust näha finantspüramiidide loetelu?


Alates 2014. aastast on püramiididega tegelenud keskpanga eraldi allüksus – avatud turu ebaausate tavade vastu võitlemise peadirektoraat. See analüüsib teavet, mis tuleb kodanike pöördumiste kaudu ja ilmub meedias, ning abistab ka õiguskaitseorganeid.

Keskpank tõi 2018. aastal turule Interneti-roboti, mis jälgib Venemaal finantspüramiide. Teave tulemuste kohta postitatakse ametlikule veebisaidile pärast fakti, s.o. kui püramiid on juba avatud ja selle töö on peatatud.

Investorite ja aktsionäride õiguste kaitse föderaalse fondi veebisaidil saate uurida “Register juriidilised isikud ja üksikettevõtjad, kellele hoiustajatele makstakse hüvitist “.

Sarnased artiklid
Hinnake artiklit
( Reitinguid pole veel )
Lisage kommentaare

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: