Kuidas oma portfelli õigesti mitmekesistada

Mitmekesistamine on investeeringutega tegelemise oluline osa nii algajatele kui ka kogenud investoritele. See tagab turvalisuse, vähendab riske ja vähendab kokkupuudet turukõikumistega.

Me ütleme teile, kuidas mitmekesistada oma portfelli, kust alustada, millist mudelit kasutada ja mida otsida, et riskid väheneksid ja kasumid kasvaksid.

Miks vara mitmekesistada

Mõiste “mitmekesistamine” on tuletatud inglise mitmekesisusest, mis tähendab “mitmekesisust”. Siit tuleneb peamine põhimõte – investeerimisportfell tuleb muuta “laiaks”, st osta mitu aktsiat ja võlakirja, mitte investeerida ainult ühte vara või ühte majandussektorisse.

Miks on mitmekesistamine kasulik? Kujutame ette kolme stsenaariumi:

• Teil on portfell 150 000 rubla, mis koosneb täielikult naftafirmade aktsiatest. Negatiivsete tegurite mõjul langeb kogu tootmisharu väärtus 20%. Ka teie portfell amortiseerub – 150 tuhandelt 120 tuhandeni. See on tõsine löök.

• Portfell koosneb 50 000 võlakirjast ja 100 000 naftavarust. Kui kukute 20%, siis kaotate vähem – ainult 20, mitte 30 tuhat.

• Portfelli koostis: 50 tuhat – võlakirjad, 25 – naftaettevõtted, 25 – meditsiiniline, 25 – mustmetallurgia, 25 – tarbekaubad. Sellisel juhul, kui naftaturg langeb sarnaselt 20%, on kahjum vaid 5000 rubla..

Lisaks korvab ühe vara hinnalanguse teise või mitme muu vara hinnatõus. See mitte ainult ei lase portfellil väärtust kaotada, vaid tagab ka selle kasvu.

Seega, mida mitmekesisemad on varad, seda rahulikumalt kogeb investor mõne neist hinnalangust.. Muidugi võib kogu maailma majandus kokku kukkuda, kuid seda juhtub harva. Konkreetsetes sektorites, piirkondades või ettevõtetes tekivad mõnikord tõsised probleemid. Kui see juhtub, on hajutatud portfelliga investor külmavereline. Ta ei kaota palju raha, sest langus tasub ära muud investeeringud.

Varade jaotamise strateegia investeerimisportfellis

Aja jooksul töötab iga investor välja oma lähenemisviisi, kui palju konkreetset tüüpi varasid ta oma portfellis soovib. Neid asju kujundab praktika, isiklik riskivalmidus ja mõistmine teie investeerimistemperatuuri järgi. Seetõttu on kellegi (isegi väga eduka investori) strateegia kopeerimine vale. Oluline on alustada põhimudelist ja seejärel kogemusi omandades endaga kohaneda..

Üldised põhimõtted

Hea mitmekesistamine tähendab mitmekesisust kõigil tasanditel:

• Valuuta. Teil peavad olema raha välisvaluutas. Mis kõige parem – reservis, sest reeglina on see stabiilsem kui riigi oma (naelsterling, USA dollar, euro, Šveitsi frank, Hiina jüaan, Jaapani jeen). Valige see, kellega kõige sagedamini kokku puutute, ja pange sinna kõige vähem oma kapitali. Näiteks 30%. Niisiis, te ei pea raha sageli üle kandma ja valuutakurssidel kaotama.

• Vara tüübid. Portfell peaks hõlmama nii kõrge (aktsiad) kui ka madala (võlakirjad) riskiga varasid. Esimesed on pikas perspektiivis kasumlikumad ja pakuvad kasvu. Viimased annavad küll väikese kasumi, kuid kaitsevad tugevate äravõtmiste eest.

• Tööstused. Nii juhtub, et mõnes majanduspiirkonnas hakkavad kõik aktsiad vähenema, teistes aga olukord püsib või asjad lähevad ülesmäge. Seetõttu valige erinevate tööstusharude varad.

• Ettevõtted. Võib ilmneda, et üldise positiivse trendiga tööstuses kaotavad konkreetse ettevõtte aktsiad väärtuse. Hajutatud portfellis korvab selle languse teiste ettevõtete edu.

Kokkuvõte. Hajutatud portfell sisaldab erinevat tüüpi varasid, mis kuuluvad erinevatesse majandusharudesse. Mida laiem valik, seda väiksem on võimalus, et ühe positsiooni langus mõjutab oluliselt kogu portfelli.

Võlakirjad

Seda tüüpi väärtpaberitega on kõik lihtne. Võlakirjad peavad sisaldama portfellis protsenti, mis võrdub investori vanusega:

• 25 aastat: 25% – võlakirjad, 75% – aktsiad.

• 40 aastat: 40% – võlakirjad, 60% – aktsiad.

Asi on selles, et võlakirjade omakapitali suhe portfellis kajastab riskivalmidust. Varud on suur kasum ja suur risk. Võlakirjad on madala tootlusega ja madala riskiga.

Mida vanem inimene on, seda olulisem on, et ta töötasu säilitaks, seetõttu tuleb riski vanusega vähendada. Nooruses on aega vigade parandamiseks ja kapitali taastamiseks. Seetõttu võite parema kasumi saamiseks võtta rohkem riske..

Pidage meeles, et see on põhisoovitus väärtpaberite suhte kohta. Kui tunnete end riskitaluvuse osas juba hästi ja olete valmis riskantsema või stabiilsema portfelli ehitama – kohandage ennast.

Aktsiad

Analüütikute sõnul sisaldavad hästi hajutatud portfellid 10–14 väärtpaberit. Kui olete oma tegevuses kindel, võite neist numbritest erineda, kuid ärge unustage:

• Kui portfellis on vähem kui 10 väärtpaberit, muutub see liiga riskantseks.

• Kui portfell sisaldab üle 14 väärtpaberi, ei saa see mitmekesistamisest täiendavat kasu ja kaotab kasumlikkuse. Samuti on seda raskemini hallata..

Nagu juba mainitud, hõlmab mitmekesistamine mitte ainult erinevate ettevõtete aktsiate ostmist, vaid ka investeeringuid mitmesse sektorisse. Kui plaanite osta 14 väärtpaberit, valige 7-8 majandusvaldkonna seast. Proovige veenduda, et kõigil ettevõtetel on umbes sama palju investeeringuid. Halb lähenemine on poole raha investeerimine Rosnefti ja ülejäänud osa jagamine 10–12 ettevõtte vahel.

Kuidas mitmekesistada oma portfooliot: samm-sammult juhised

Esitatud nõuannete põhjal analüüsime, kuidas mõistlikult mitmekesistada 500 000 rubla kapitaliga portfelli:

1. Teisendage osa kapitalist valuutasse. Oletame, et 150 000 rubla (30%) – dollarites. Neid saab hoida hoiustes või investeerida välisvaradesse (dollariportfell tuleb luua ja mitmekesistada rubla omast eraldi).

2. Osta võlakirju. Kui olete 30-aastane, peaksid nad olema 30% – 105 000 rubla eest.

3. Investeerige ülejäänud 245 000 rubla aktsiatesse. Leidke 10–14 ettevõtet 6-8 tööstusharust ja investeerige neisse. Iga vara osa portfellis peab olema 18 000–25 000 rubla.

See on lihtne viis oma portfelli mitmekesistada. Praktikas võivad kapitaliks olla ka kinnisvara, väärismetallid, investeerimisfondid, ETFid, riskiprojektid. Sel juhul on vaja ka mitmekesistada, võttes arvesse iga vara potentsiaalset tulu ja riski..

Sarnased artiklid

• Õige investeering, mis kindlasti töötab

  Pikaajalise õitsengu aluseks on õige investeering ja õige raha kokkuhoid. Kuid mis on õige investeering? Õige tähendab…

• Kuidas valida õigeid aktsiaid, kuhu investeerida?

  Investeerimist alustav inimene on ristteel. Ta peab erinevatest võimalustest valima õige aktsia. Eriti kui asi puudutab…

• Müü kõik

  Mida mitte teha, kui toimub turulangus Aktsiaturg on kõikuv ja selle edasist käitumist on raske ennustada. Isegi kõige optimistlikum investor…