Kus ma nüüd olen?

Investeerimisstrateegia väljatöötamine

Investeerimisstrateegia väljatöötamine on isiklik tegevuskava rahalistel eesmärkidel. Ilma selleta võib raha investeerimist võrrelda reisiga tundmatusse linna ilma navigaatorita. Võite küll sihtkohta jõuda, kuid see saab olema keeruline.

On ebameeldiv, kui olete jõudnud teatud vanusesse, mõistes, et rahaline olukord on madalam kui arvasite. See juhtub ilma strateegiata inimestega. Järgneva 9 küsimuse vastused aitavad teil mõista, kuidas koostada investeerimisplaan nii, et teie rahalised ja isiklikud eesmärgid saaksid tõeks..

1. Kus ma nüüd olen?

Esimene samm strateegia koostamisel on teie rahalise elu korraldamine. Enda õigele teele seadmiseks looge selge pilt, mis võtab arvesse:

• sissetulek;
• kulud;
• kokkuhoid;
• puhastulu (hoitavad varad – kohustused).
Jälgige neid punkte oma rahaliste eesmärkide saavutamisel. Mõnes olukorras peate keskenduma kulude vähendamisele, teiseks – kokkuhoiule, kolmandaks – puhaskasumi suurendamisele.

2. Kus ma tahan olla?

Olles teada saanud, kus asute, on loogiline liikuda edasi küsimuse juurde, kuhu liikuda. Küsige endalt, millised on teie rahalised eesmärgid? Need võivad olla lühiajalised, keskmise pikkusega ja pikaajalised. Kas soovite maja osta? Puhkus Kariibi mere piirkonnas? Kas teenida 10 miljonit? Loetlege kõik, mida soovite raha investeerimisega saada. Mida selgem eesmärk, seda kindlamalt saate oma investeeringuid hallata..

3. Millised rahalised eesmärgid on minu jaoks kõige olulisemad?

Paljude eesmärkide saavutamine ja saavutamine on teoorias suurepärane, kuid praktikas, et vältida poolelijooksmist, eelistage. Mõelge välja, millised ülesanded on olulisemad. Kõige soovitavamad peaksid olema esiplaanil, sõltumata ajaraamistikust. Näiteks kui teil on oluline, et teil oleks mugav vanaduspõlv, säästke juba täna.

4. Milline investeeringutasuvus peaks olema minu eesmärkide saavutamiseks??

Järgmine samm tegevuskava koostamisel on edu ennustamine. ROI (Investment Of Return) on investeeringutasuvus. Indikaator näitab, kui palju raha saate igalt investeeritud rublalt või dollarilt. Kõiki tegureid ei saa arvestada, kuid on oluline ligikaudselt mõista, millist sissetulekut ülesande saavutamiseks on vaja.

Lihtne viis teada saada on veebikalkulaatori abil, mis võtab arvesse inflatsiooni ja regulaarsete lisainvesteeringute mõju.

5. Mis saab minust, kui varad vähenevad 20%?

Niisiis, teate küll, kui kiiresti peate liikuma, kuid see kiirus ei ole püsiv. Seetõttu peate raskusteks psühholoogiliselt valmistuma..

Riskitaluvus näitab teile, kui valmis olete vara väärtuste tõususid ja langusi taluma. Ole enda vastu aus. Kõikumistega 10-20-30% ei toimi isegi kõige geniaalsem investeerimisplaan, kui te ei suuda neile vastu seista. Esitage küsimus: kas kaldun strateegiast kõrvale, kui turud kasvavad 20% ja minu portfell on vaid 10%?

6. Milline varajaotus võimaldab mul liikuda eesmärkide poole ja magada hästi?

Jaotus või mitmekesistamine on investori jaoks üks peamisi edutegureid. Võimalus reageerida turuolukorrale ja portfelli õigeaegseid muudatusi muudab inimesed rahaliselt sõltumatuks. Investeerimisstrateegia väljatöötamine on vara jaotamise variandi otsimine, mis ei tee rikkast mehest üleöö, vaid süstemaatiliselt, kuid enesekindlalt.

Püüdke luua ja säilitada portfell, mis vastab isiklikule riskitaluvusele, maksimeerides samal ajal tootlust. Kõik eesmärgid vajavad eraldi lähenemist, kuna need erinevad aja, ulatuse ja keerukuse poolest..

7. Kuidas mõista, et plaan on läbi kukkunud?

Investeerimisstrateegia väljatöötamine eeldab läbikukkumise koha mõistmist. See aitab teil leida plaani, mis minimeerib ebaõnnestumise tõenäosuse..

Näiteks teie jaoks on ebaõnnestumise märk kapitali langus alla teatud taseme. Sel juhul jagage portfellivarad madalaima volatiilsuse suunas. St vähem riskantseid aktsiaid ja stabiilsemaid võlakirju.

Veel üks näide. Teile on õnn, et teil pole 30 aasta jooksul tagatud pensioni saamiseks piisavalt raha. Seejärel uurige õigeaegselt, millist investeeringutasuvust on vaja. Ja kui seda on vähem, suurendage aktsiate osakaalu portfellis.

8. Kuidas jälgida edusamme??

Olete välja töötanud investeerimisstrateegia tegevuskava. Teate oma eesmärke, kuidas nendeni jõuda ja kuidas teada, millal asjad valesti lähevad. Aga kuidas kaardil edusamme jälgida? Vajalike muudatuste tegemiseks on oluline olukorda perioodiliselt kontrollida.

Vaadake, mis toimus aruandeperioodil, millised võimalused ilmnesid portfelli parandamiseks ja millised tuleks ära jätta. Isegi kui plaan ei vaja kohandamist, on tore teada, et kõik läheb hästi ja olete eesmärgile lähemal. See motiveerib ja annab jõudu veelgi suuremate saavutuste saavutamiseks..

9. Kas ma pean seda ise tegema?

Ainuüksi investeerimisstrateegia koostamise ja jälgimise eest on raske täielikult vastutada. Esiteks on palju tööalast teavet. Teiseks on finantskeskkond äärmiselt dünaamiline ja kõikuv. Tore, kui õnnestub strateegiat kohandada ja olukorda kontrollida ilma välise abita. Kuid kui arvate, et saate toega rohkem saavutada, kaaluge professionaalse finantsnõustaja palkamist..

Sarnased kirjed:

1. Apple’i aktsia tehniline ja väärtuse analüüs
2. Toidutööstus

Sarnased artiklid

• Miks osta varusid kohe – tõestatud faktid

  Aktsiad on kõigile taskukohane investeerimisvahend. Pikas perspektiivis toovad nad sissetulekud kõrgemaks kui pangahoiused, kaitsevad raha inflatsiooni eest…

• Kuidas töötada välja isiklik investeerimisplaan – juhised

  Kuidas kujundada investeerimisplaani Töötava investeerimiskava loomine ei tähenda ainult hoiukonto avamist ja paari juhusliku aktsia ostmist….

• Varade eraldamine

  Pikaajalised investeerimisstrateegiad. Kui olete investor, kes plaanib keskenduda pikaajalistele tulemustele, mitte lühiajalistele võitudele,…